近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮，對人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全構(gòu)成了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。面對日益復(fù)雜的詐騙形勢，興業(yè)銀行上海分行持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控和客戶保護(hù)機(jī)制，通過加強(qiáng)柜面風(fēng)險(xiǎn)識別、優(yōu)化科技風(fēng)控手段，并深化警銀協(xié)作，連續(xù)成功攔截多筆涉詐資金交易，切實(shí)守好客戶的“錢袋子”。

2026年1月，一名客戶預(yù)約提取15萬元現(xiàn)金。工作人員在辦理過程中發(fā)現(xiàn)該筆交易與客戶日常交易習(xí)慣明顯不符，立即啟動風(fēng)險(xiǎn)核查機(jī)制，并迅速上報(bào)相關(guān)情況。經(jīng)核實(shí)，該賬戶涉及電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)。因預(yù)警及時(shí)、處置果斷，資金最終被成功阻斷，未流入詐騙鏈條。該事件也獲得有關(guān)部門的充分肯定，充分體現(xiàn)銀行在涉詐資金攔截中的關(guān)鍵作用。

在另一起事件中，客戶張女士在他人陪同下至龍柏支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，擬向?qū)Ψ劫~戶轉(zhuǎn)賬10萬元，聲稱是“借款救人”，并當(dāng)場出示借條。柜面工作人員敏銳發(fā)現(xiàn)異常后，在征得客戶同意后聯(lián)系其家屬進(jìn)一步核實(shí)。經(jīng)溝通，其女兒表示對借款完全不知情，且借款人說辭自相矛盾。工作人員耐心分析風(fēng)險(xiǎn)、反復(fù)勸導(dǎo)，最終幫助客戶認(rèn)清騙局，成功避免10萬元損失。事后，張女士專程致信感謝銀行員工的盡責(zé)守護(hù)。

老年人群體是電信詐騙的高風(fēng)險(xiǎn)對象，興業(yè)銀行上海分行始終將老年客戶作為反詐工作的重點(diǎn)服務(wù)人群。2月25日，市西支行發(fā)現(xiàn)兩名80多歲的老人因點(diǎn)擊詐騙短信鏈接，下載了涉詐軟件并綁定銀行卡，被詐騙分子試圖遠(yuǎn)程操控進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。由于銀行系統(tǒng)及時(shí)識別風(fēng)險(xiǎn)并果斷攔截，交易被成功阻斷?？蛻艚?jīng)理第一時(shí)間聯(lián)系客戶核實(shí)情況，并同步上報(bào)公安機(jī)關(guān)。警方迅速上門處置，確認(rèn)該案為一起典型電信詐騙，最終客戶賬戶內(nèi)資金安然無恙。

同日，大零號灣支行也協(xié)助警方成功化解一起冒充“醫(yī)保局”的詐騙案。一名八旬老人被誘導(dǎo)下載屏幕共享軟件，準(zhǔn)備向詐騙分子轉(zhuǎn)賬。支行員工在業(yè)務(wù)辦理過程中發(fā)現(xiàn)異常后立即上前勸阻，并同步聯(lián)系轄區(qū)民警到場處置。在警銀雙方共同努力下，老人最終卸載風(fēng)險(xiǎn)軟件，成功避免了信息泄露和資金損失。

上述案例充分展現(xiàn)了興業(yè)銀行上海分行在反詐工作中的高度警覺與專業(yè)擔(dān)當(dāng)。依托科技賦能、一線識別和警銀協(xié)同的多重機(jī)制，該行在阻斷涉詐資金流轉(zhuǎn)的同時(shí)，也有效守護(hù)了客戶財(cái)產(chǎn)安全。興業(yè)銀行上海分行再次提醒廣大市民：凡涉及“醫(yī)保異?！薄斑h(yuǎn)程操作”“借款救急”等信息，務(wù)必保持警惕，切勿輕信陌生人指示進(jìn)行轉(zhuǎn)賬或下載不明軟件。如遇可疑情況，請第一時(shí)間聯(lián)系銀行或公安機(jī)關(guān)，共同筑牢反詐防線，守護(hù)好自身的財(cái)產(chǎn)安全。